資産形成のイロハ

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里美「今年も始まって1ヶ月たちましたね。ついこの前お正月を迎えた気がするのですが、早いものです」
お客さま「そうね、お正月はおせちの用意や子供と孫たちの帰省で大変だったけど、みんなが集まるから準備はしっかりしたわ」
里美「しっかり準備と言えば、年の始めのこの時期『今年こそしっかりと貯蓄をしたい』というお客さまのご相談が多いんですよ。例えば、何か目標を決めて積立などはなさっていますか?」
お客さま「積立って長期でしょ?この年だしそんなに長くできないから、今さらって思ってしまうわね」
里美「確かに、積立っていうと目標に向かって長期で積み立てる感じですよね。ところで、つみたてNISAって聞かれたことはありますか?」
お客さま「つみたてNISA?CMで聞いたことはあるけど、横文字弱いわ」

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里美「失礼しました。つみたてNISAは非課税制度の一つで、一定の投資信託商品で積立をおこなった場合、年間 万円を上限として、最長 年間、最大八百万円まで非課税で積立ができる制度です。月々の積立額で、三万三千円ぐらいになります」
お客さま「20年!ほら、やっぱり長いわ」
里美「非課税の期間が最長 年なので、 年以内であれば、いつでも払い出しができます。60歳代から始めたとしても女性の平均寿命は87歳。
ご自身の趣味やお孫さんへのお小遣いに使えたり、将来の備えにもなりますよ」
お客さま「これから始めても間に合うってことね」
里美「もちろんです。NISAは年齢に上限を設けていませんので、ご退職後の資産作りとして、始められるお客さまも多いんですよ。将来の資産がしっかりしていれば安心ですからね」
お客さま「そうね、みんなが使える制度を利用して、今年こそはしっかりとした貯蓄を始めようかしら」
里美「ありがとうございます。毎月コツコツ長期で積み立てれば、リスク分散の効果もあります」
お客さま「なるほど。今年の目標ができてよかったわ。里美さん、今年もよろしくね」

 

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